財産三分法
| なぜ不動産に投資をしようと思うのか？投資する物件に魅力はあるのか？ 不動産に投資する人が証券など他の資産への投資に比べ、不動産の特殊性や税制などに代表される「不動産への対応」に魅力を感じているのだと思います。 資産形成（運用）・保全を包括的に考えてみて、不動産をどう位置づけるか。 不動産が味方になっているかどうかがポイントになってきます。 資産形成のセオリーに「財産三分法」があります。「現金（預貯金）」「証券（株式・債券・投資信託など）」「不動産」にお金を分けているだけで自然に資産形成ができるという考えです。 これは投資する資金と運用商品との関係が、安全性、収益性、換金性という面が異なることと、それぞれの資産の市場価値（価格の変化）が違う動きをすること、この2点に着目して、「分散投資」をしていけば、"自然と"資産が形成できるというセオリーです。 つまり、それぞれの資産の特徴から、その資産に対する対応方法から考えられる「得する理由」「損する理由」を理解して、その違いを利用して投資するということです。 このセオリー自体はここ数年で激変している社会情勢の中でも「分散投資」の基本として生きていますが、めまぐるしく変化する現代において、このセオリーだけに頼るのではなく自分自身でしっかりと判断できる力が必要になるのではないでしょうか。 |
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